Как эффективно управлять задолженностями: советы от финансового контролера
Работа с задолженностями является неотъемлемой частью финансовой стабильности любого предприятия. Финансовый контролер компании «Хаски Менеджмент» Яна Савченко поделилась с нами советами, как эффективно управлять задолженностями.
Эффективное управление долгами позволяет обеспечить здоровый денежный поток, минимизировать финансовые риски и способствовать долгосрочному успеху бизнеса.
Важно понимать, что работа с задолженностью начинается с нулевой точки, когда еще никто никому ничего не должен, когда товар не поставлен или услуга еще не предоставлена, когда договор еще не подписан.
5 основных этапов работы с задолженностями
1. Надлежащая осмотрительность или Due Diligence – это сбор и анализ информации о предприятии, включая его финансовое состояние, рыночное положение и юридическую «чистоту», с целью оценки законности, коммерческой привлекательности и рисков планируемой сделки для минимизации предпринимательских рисков.
2. Pre-collection – это этап реализации договоренностей. При составлении договора сразу принимаются меры, направленные на предотвращение возникновения просроченной задолженности.
3. Soft collection – первый этап досудебного взыскания задолженности, который происходит на этапе краткосрочной просрочки. Основная цель soft collection заключается в том, чтобы напомнить должнику о его финансовых обязательствах и найти общее решение по погашению долга.
4. Hard collection – вторая и последняя стадия досудебного взыскания задолженности, которая наступает после стадии soft collection. Необходимость в ней возникает, когда предыдущие методы не дали результата, и должник продолжает игнорировать свои обязательства.
5. Legal collection (судебное взыскание) – это стадия принудительного взыскания долгов с помощью обращения в судебные органы и органы принудительного исполнения постановлений судов.
Далее предлагаю рассмотреть основные принципы управления задолженностями, которых придерживаются в компании «Хаски». Соблюдая эти рекомендации, вы сможете эффективно управлять задолженностями и достигать поставленных целей.
Основные принципы управления задолженностями
1. Систематический мониторинг и контроль над задолженностями
Регулярный мониторинг задолженностей позволяет своевременно выявлять проблемные долги и принимать меры для их взыскания. Важно вести учет всех должников, отслеживать сроки платежей и регулярно анализировать состояние дебиторской задолженности.
2. Честная и эффективная коммуникация с клиентами
Своевременное напоминание о необходимости погашения задолженности, дружеские звонки и письма способствуют поддержанию хороших отношений с клиентами и стимулируют их к выполнению финансовых обязательств. Важно поддерживать открытый диалог и искать компромиссные решения.
Должно быть только открытое и прозрачное взаимодействие с должниками, которое предусматривает соблюдение условий договоров и этическое разрешение споров.
3. Юридическая поддержка
Своевременное привлечение юристов к работе с проблемными долгами позволяет оценить правовые риски и разработать стратегию защиты интересов компании. Важно знать юридические инструменты, которые можно применить в случае невыполнения обязательств должниками.
4. Анализ и совершенствование процессов
Постоянный анализ результатов управления задолженностями и совершенствование процессов позволяют выявлять слабые места и повышать эффективность работы. Это может включать регулярные аудиты, анализ причин возникновения задолженностей, анализ правовых новостей (новостей законодательства, судебной и юридической практики) и внедрение новых методик и инструментов в сфере взыскания долгов.
5. Гибкость и персонализированный подход
Каждый случай задолженности уникален, поэтому важно иметь гибкий подход к решению проблемы. В отдельных случаях это может включать реструктуризацию долга, отсрочку платежей или другие формы облегчения условий погашения для должников, столкнувшихся с временными трудностями.
О важности своевременных оплат
Своевременные оплаты поддерживают стабильный денежный поток, снижают риск финансовых трудностей и обеспечивают выполнение обязательств. Также помогают избежать дополнительных затрат на возможные начисления штрафов и пеней в случае просрочки.
Соблюдение сроков оплаты способствует построению доверительных отношений с контрагентами, которые могут предложить более выгодные условия сотрудничества.
Финансовая дисциплина положительно влияет на репутацию предприятия. Партнеры, банки и инвесторы более охотно будут сотрудничать с компанией, которая соблюдает свои финансовые обязательства, что способствует развитию бизнеса и привлечению дополнительных ресурсов.